上海外环隧道项目资金信托计划简介

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投资上海基础设施
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受托人：上海爱建信托投资有限责任公司

信托资金代理收付机构：中国工商银行上海市分行

◆项目介绍--上海外环隧道项目
外环隧道工程是上海外环线北环中的一个重要节点工程。是当前我国建设规模最大的沉埋管隧道，其规模居亚洲第一，世界第二。
工程位于吴淞公园附近，距吴淞口约2公里， 越江处的江面宽度约800米。越江工程自浦西同济路立交主道路东接口起，向东穿越黄浦江后至浦东三岔港止，全长约2880米。隧道为双向八车道，设计车速为80公里/小时，车道宽度为3.75米。整个工程静态总投资（含建设期利息）为17.34亿元。计划于2003年底前通车。2002年5月底已完成投资11.11亿元，占项目总投资额的64%。
本信托计划的设立旨在为外环隧道工程建设提供资本支持, 全部用于外环隧道项目公司的资本金。

◆产品介绍--上海外环隧道项目资金信托计划
由爱建信托设立，工商银行上海分行代理收付信托资金。爱建信托作为信托资金的受托人，通过受让上海外环隧道建设发展有限公司股权和对其增资，以获取上海外环隧道建设发展有限公司的分红，向受益人支付信托收益。
信托计划总量为人民币5.5亿元，被中诚信国际信用评级有限公司评定为AAA级。按照中国人民银行《信托投资公司管理办法》规定，每个信托合同的信托金额最低为人民币五万元。本信托计划信托期为三年，信托期满10个工作日后向受益人交付信托资金和信托收益。

◆上海外环隧道项目资金信托计划有什么优势
l 政策优惠：上海外环隧道建设项目，系城市建设规划中的重点建设项目，得到了上海市人民政府的大力支持和政策优惠。
2 投资风险锁定：该信托计划的收益是从项目公司利润分配所得。项目公司从运营期开始，每年可得到与上海市人民政府约定的按项目投资余额9.8%的补贴。投资回报相当稳定。
3 年均收益率高：在现行长期贷款利率水平下，扣除运营费用及信托财产承担的费用，预计本信托计划资金可获得5%的年平均收益率。
4 良好的流通性：信托受益权经受托人审核并登记,可办理转让手续，也可继承。

◆怎样加入上海外环隧道项目资金信托计划
1、 投资者在加入前请仔细阅读《信托财产管理、运用风险申明书》、《上海外环隧道项目资金信托计划》和《上海外环隧道项目资金信托合同》。
2、 投资者持身份证或其他身份证明文件在工商银行指定网点或本公司柜面签订信托合同、缴纳信托资金。每个信托合同的信托金额最低为人民币五万元，并可按人民币一万元的整数倍增加。
3、 本信托计划推介期为：2002年7月18日至2002年8月17日。

◆受益人的信托收益及受托人信托报酬：
l 受益人的信托收益
受托人以信托期末的财务数据计算出信托总收益，在扣除信托财产承担的费用后，将剩余部分作为本信托受益人的信托净收益按受益人所持有的信托资金所占份额进行分配。税收由受益人（委托人）自理。
2 受托人的信托报酬：其报酬按年计算，计算方法如下：
（1） 若信托资金的年平均收益率为5％以下（包括本数），受托人的年信托报酬=信托资金×0%；
（2） 若信托资金的年平均收益率在5％（不包括本数）至6％（包括本数）之间，受托人的年信托报酬=信托资金×（信托资金的年平均收益率-5%）；
（3） 若信托资金的年平均收益率超过6%（不包括本数），受托人的年信托报酬=信托资金×[（信托资金的年平均收益率－6％）×50％+1%]。
（4） 信托财产承担的费用：指受托人因处理信托事务发生的费与税。
（5） 以上内容详见信托合同与信托计划

◆怎样取回信托资金及收益
1、 信托期满10个工作日后，投资人为自然人，须持受益人身份证或其他身份证明文件、《上海外环隧道项目资金信托合同》原件至原缴款网点办理信托资金及收益取回手续。
2、 逾期60日未办理取回手续的，须至爱建信托营业网点办理取回手续。
3、 投资人为法人或其他组织，信托期满10个工作日后，由爱建信托将信托资金及收益划至投资人指定的银行账号。

◆风险揭示：
爱建信托管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临各种风险，包括投资对象和投资项目的风险、法律与政策风险、市场风险、管理风险、其他风险等。

◆风险控制
（1）建设风险的控制
通过设计、施工总承包合同控制工程造价、质量和工期，通过建设期建设管理总承包合同控制动拆迁等各项前期费用；
通过向大众保险公司和中国太平洋保险公司投保建筑工程一切险与财产险；
上海黄浦江大桥建设有限公司承包项目建设期和运营期管理职能。
（2）运营风险的控制
通过运营总承包合同控制运营成本。

（3）利率风险的控制
项目公司从运营期开始，每年可得到与上海市人民政府约定的按项目投资余额9.8%的补贴,该补贴率与长期贷款利率变化同步调整。。

◆风险的承担
（1） 爱建信托违背信托合同及信托计划的约定管理、运用、处分信托财产，导致信托财产遭受损失的，由爱建信托负责赔偿。不足赔偿时，由信托财产承担。
（2） 爱建信托根据信托合同及信托计划的规定管理、运用或处分信托财产导致信托财产遭受损失的，由信托财产承担。

◆上海爱建信托投资有限责任公司
成立于1986年，系全国首家民营非银行金融机构，也是首家通过香港品质保证局ISO9001-2000质量保证体系认证的国内信托机构。截止2001年底，公司注册资本人民币10亿元，资产总额人民币90.87亿元。爱建信托经过16年的发展，已成为我国信托业中为数不多的资产质量较好、管理制度健全、初具业务网络和规模的信托公司。在大型项目的投融资业务中已经积累了相当的经验，并在不断健全财务顾问、项目管理咨询方面的功能。
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